上海学院张佳欢老师参加SAIF活动 王鸿嫔“选一条人少的路走
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上海学院张佳欢老师参加SAIF活动 王鸿嫔“选一条人少的路走”

来源:雅姿妮    发布时间:2017-05-24

    2017年5月10日下午,在高金MBA学生会秘书处的推动下,上海交通大学上海高级金融学院(以下简称“高金”)2016级和2017级的10名同学走进位于上海虹口区SOHO广场的富汇财富,与基金界的传奇人物基金女王王鸿嫔进行了一场深度的交流与对话。本期“对话大佬”活动由学联副秘书长李思主持。在实地参观富汇财富各部门后,王鸿嫔女士介绍了富汇财富的公司概况以及秉承的投资理念,并分享了自己宝贵的人生经历,女王还将自己写的书签名并赠与给参与的同学们。本次对话大佬活动共持续近三小时,SAIF学员与富汇财富的部分员工们都沉浸在王女士的精彩阐述中无法自拔,最后王女士与SAIF同学通过问答形式,进行了一场更为深度的沟通与分享,大明纹绣商学院上海学院张佳欢纹绣师也受邀参加此次论坛。
    嘉宾简介

    王鸿嫔女士 1989 年,毕业于台湾国立清华大学经济系。1992 年加入摩根富林明资产管理集团,历任 J.P.Morgan资产管理董事总经理、台湾摩根富林明证券投资顾问公司总经理。2003 年受全球最大的金融集团之一摩根大通集团(J.P.Morgan Co.)委任,负责筹建上投摩根基金管理有限公司, 3年后带领上投摩根成长为国内前十大基金公司最年轻的一支队伍。 王鸿嫔开展国内投资者教育理念风气之先河,对大陆基金行业产生了深远的影响。 作为上投摩根的领军人物,创造了一天之内募集千亿级基金的世界纪录,此纪录至今无人能破。 2015 年,王鸿嫔在上海开启了新的创业征程,把目光放在了方兴未艾的第三方财富管理领域。复出创立上海富汇财富投资管理有限公司,任公司总裁。

    访谈简摘:

    一. 简介
    (1) 个人简介

    王鸿嫔女士是台湾人,2003年来到上海,筹建上投摩根基金管理有限公司,在全国开展投资者教育,举办讲座。上投摩根在三年后迅速跃居业内第一梯队,创下的新基金一日销售超过900亿的神话纪录。2010年,两任总经理届满,作为3个孩子的母亲,王鸿嫔女士选择回归家庭,仅能偶尔在公益活动中见其身影。2015年,王女士选择复出归来,开启她的二次创业之旅,她说自己有冒险家的DNA,所以想选一条人少的路走,于是便把目光放在了第三方财富管理领域,创立上海富汇财富投资管理有限公司,出任公司总裁。
    (2) 富汇财富

    上海富汇财富投资管理有限公司成立于2015年6月,总部位于上海。 富汇财富为投资人提供多元化、国际领先的资产管理服务,致力成为中国投资人全球布局的最佳导航者。 以“受信责任”为最高原则,在严谨风险管理下争取优异的投资表现,通过本地化的客户关系管理,提供国际标准的服务。
    (3) 《选一条人少的路走》
    王鸿嫔女士在此书中,记录了她从2003年来到大陆发展,一直到2010年离开上投摩根这段时期内的投资经历。她总结了这段时期内她自己、客户以及身边同事的各种成功、失败案例,最终将这些经历,汇集成三大核心内容:如何养成正确的投资观念、如何在工作中成长、什么是正确的财富观。
    二. 过往回顾

    (1) 来中国大陆的契机 
    王鸿嫔女士在台湾摩根富林工作期间,便一直想来中国大陆工作,但由于多种原因,始终未能如愿。中国于2001年12月11日正式成为世贸组织成员,中国的金融市场也随着这一重要的事件产生了巨大的变化,密切关注大陆市场的王鸿嫔女士及时捕捉到了这一契机,于2003年赴上海筹建上投摩根基金管理有限公司。国际舆论唱衰中国的声音一直是很响亮的,很多人不理解王女士放弃在台湾已经经营有成的事业,跑去一个未知的市场。王鸿嫔女士说,走人少的路,从来都是背负着众人的怀疑上路,而且一路上从来不会是平稳无波的。佛家说成佛之前,须经过威胁、利诱、恐惧等等考验。不论最后是成是败,都因为这趟独特的旅程使得生命更为饱满,而事实也证明了这次中国之行造就了王女士人生的第二次巅峰。
    (2) 制度的力量
    中国从20 世纪70 年代开始与外面世界对话,参与国际市场,新旧制度转换过程虽然不会顺风顺水,但八九十年代的发展轨迹与周围的亚洲各国几乎一模一样,有什么理由不相信中国的股市会像亚洲的四小龙、东盟市场一样有爆发式的成长?王鸿嫔女士认为中国与亚洲其他市场不同的是,中国的市场体量巨大,只要在对的轨道上,中国要超越日本(当时日本经济、日本股市不可一世,日本资金买下美国洛克菲勒中心)、超越欧洲强国不是不可能。中国入世后,金融市场逐步开放,相关制度的开放为金融市场提供着巨大的机会。 
    (3)摩根的经验 
    王鸿嫔女士在讲述摩根经验时提到,“西学为体,中学为用”的思想。讲述到上投摩根经验时,重点讲述了其自创的致富一百和摩根大学。王鸿嫔女士看到中国金融市场下一阶段的开放机会,包括利率市场化、人民币国际化、新一阶段的金融改革,都会强化本地投资者参与国际市场的意愿,要通过上面两个方式跟客户建立起不可分割的联系。

    (4) 创业的体会
    王鸿嫔女士说自己离开市场几年,但目前市场跟12年前一样有困难,只不过困难不一样。对客户来讲,他可能很多事情分不清楚,他更多会去关注收益率而不是产品本身,客户甚至会把各种无法放在一起比较的产品进行比较。金融这个行业还是要靠客户满意,客户如果真的尝到甜头他才会做。王鸿嫔女士看重得跟大部分市场的从业人员不太一样,她现在创业想选择一条不一样的道路。同时在产品设计上,她认为资产配置其实决定了整个投资的输赢,大的资产配置是最重要的,所以在此下了大量功夫。
    三. 展望未来
    (1) 一个好的金融人
    大明纹绣商学院上海张佳欢,一个好的金融人首先要做到的是诚信,把客户的利益至上,不应该只是喊喊口号。一个好的投资人,应该更看重长远的利益,不要被短期的利益迷惑。有很多事情不能因为危险或者没人在做,我们就不去做,不入虎穴焉得虎子,大家都做得很好了,自己想要做得更好太难。我们投资人在做投资的时候,要把握好有所为有所不为,时刻记住自己的计划和目标不要动摇。并且做为金融管理层,我们掌握的资源越多,权利越大,越要对自己经手和签字的所有事实检查再检查。
(2) 未来在哪里 
    这是一个深化改革的年代,是一个双向开放的年代,又是一个充满机遇与挑战的年代。私募基金能够激发市场管理,有巨大的发展潜力,以阳光私募为代表的证券基金,为资本市场带来了市场化的利益约束和激励机制,发挥了巨大作用。私募基金的公司制,有激励机制,使私募公司内部充满活力。但与此同时,资产管理和受托人义务的文化在我国发展还不太长,基础还不是太坚实。后期,各类金融机构携手共进,共同打造一个现代完善的资产管理业,为我国居民理财、财富管理、养老制度改革、资本市场的建设做出贡献,是未来发展的大方向。
    对话简摘:
    1. 金融行业引入智能投顾概念后,未来10年内会有什么变化?基金怎么卖(吴昊提问)
    这块可以大致划分为两个类别,标准化产品和个性化产品。针对比较标准化的产品,可以采用智能投顾进行操作,便利的同时也方便控制成本。针对需求个性化定制产品额客户,这部分客户对产品的灵活性要求更高,所以产品内部的设计也会更复杂,同时还要兼顾客户的一部分主观偏好等因素,采用专业灵活的投资理财专员相对来说更合适!
    2. 王女士能取得如此大的成就,是如何平衡家庭和工作两方面的?(汪珍珍)
    王女士说道,首先应该先判断到底自己想要的是什么,知道了自己想要的是什么,再安排阶段性的目标,同时要尊重和考虑家人的意见和建议,家人在关键时刻会起到非常重要的作用。王女士提到自己的先生,他总是能在她需要理解和帮助的时候,无条件表示支持,她非常感谢自己的先生对自己的支持和家庭的付出。
    3. 基金和私募公司里,如何有效的进行内部管理?(齐强)
    建议可以进行开放性管理,但是投资和销售两块建议分开管理,两块混在一起管理的效率不高,发展也容易出现问题。
    最后,大明纹绣商学院上海学院张佳欢纹绣师对邀请参加本次活动表示感谢,不仅学到了知识,也拓展了视野,再次表示感谢!!
    走进优秀金融机构之“对话大佬”系列活动是由上海交通大学上海高级金融学院MBA学生联合会发起,秘书处牵头组织,旨在帮助高金的同学们了解目前国内金融机构运作模式,洞察不同金融子行业的发展趋势,接触业内资深投资大佬,探寻投资与研究的真谛。